Туреччина оголосила 10 січня, що досягла завершального етапу технічних досліджень правових норм щодо криптоактивів, спрямованих на пом’якшення ризиків і регулювання торгових платформ і транзакцій.

Очікується, що ці правила внесуть стандарти ліцензування та роботи на торговельні платформи, а також допоможуть країні виключити «сірий список» міжнародного контролю за фінансовими злочинами, заявив міністр фінансів Мехмет Шимшек.

«Наша головна мета регулювання криптовалютних активів — зробити цю сферу безпечнішою та усунути потенційні ризики. Наш підхід не є обмежувальним; він базується на усуненні невизначеності та контролі можливих ризиків», — цитує Шимшека Anadolu Agency (AA).

Правила спрямовані на те, щоб прокласти шлях для розвитку технології блокчейн і екосистеми криптовалютних активів.

Підкреслюючи значний інтерес до платформ для торгівлі криптовалютою, особливо під час і після пандемії COVID-19, міністр наголосив на різних ризиках, включаючи зловживання на деяких платформах і надмірні зміни цін.

«Тому ми вживаємо заходів для зниження ризиків для тих, хто бере участь у транзакціях з криптоактивами в нашій країні, подібно до міжнародної практики», — сказав Шимшек.

Це також є одним із кроків, які, за словами Шимшека, Туреччина повинна зробити, щоб вилучити її з «сірого» списку моніторингу Групи розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF).

FATF перевела Туреччину до «сірого списку» у 2021 році. У листопаді минулого року Шимшек процитував останній звіт FATF, у якому, за його словами, Туреччина повністю відповідає всім, крім одного, 40 стандартам наглядової організації.

«Єдиним питанням, що залишилося в рамках технічної відповідності, є робота, пов’язана з криптоактивами», — сказав він.

У сірий список входять країни, які, на думку FATF, вжили недостатніх заходів для запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

Туреччина різко розкритикувала наглядовий орган, посилаючись на те, що його зусилля з дотримання вимог свідчать про рішучу політичну прихильність високого рівня щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

У липневому звіті FATF заявила, що відсутність вимог щодо ліцензування або реєстрації постачальників послуг віртуальних активів у Туреччині може обмежити можливості влади регулювати їх. Це була остання з 40 рекомендацій, позначених як «частково відповідні» у звіті, які Туреччині необхідно було розглянути.

Шимшек посилався на правила, які вже ухвалили центральний банк країни та Рада з розслідування фінансових злочинів (MASAK), які, за його словами, дозволяють їм отримувати інформацію про транзакції та перекази, що відбуваються на платформах.

«Але, звичайно, нам потрібно зробити більше, ніж це», – сказав він.

Шимшек пояснив, що в усьому світі немає єдиного регулювання, а Сполучені Штати та європейські країни мають різні підходи, додавши, що Туреччина уважно та обережно стежить за розвитком подій.

«На цьому етапі, коли ми дивимося на зарубіжну практику щодо криптоактивів, ми бачимо, що країни прогресують, приймаючи підходи, які відповідають їхнім власним фінансовим і правовим системам. У цьому сенсі стає зрозумілим, що в нашій країні необхідно вжити заходів щодо такого регулювання».

Ліцензування, стандарти експлуатації

Шимшек підкреслив, що основною метою юридичної роботи є регулювання платформ і транзакцій, що відбуваються на них.

«Ліцензії на платформи для торгівлі криптовалютою видаватиме Рада з ринків капіталу (SPK), і будуть встановлені мінімальні операційні вимоги, подібні до фінансових установ. Це включатиме умови, пов’язані із засновниками та керівниками, організаційними зобов’язаннями, вимогами до капіталу та зобов’язаннями щодо інфраструктури інформаційних технологій».

Згідно зі звітом аналітичної фірми Chainalysis, Туреччина посіла четверте місце в світі за обсягом необроблених крипто-транзакцій із приблизно 170 мільярдами доларів США за останній рік після США, Індії та Великобританії.

Уточнивши, що специфіка операційних вимог буде визначена вторинним регулюванням, Шимшек заявив:

«Визначення криптовалюти, гаманця, постачальника послуг криптовалюти, служби зберігання криптовалюти та платформи для торгівлі криптовалютою були включені в наш проєкт відповідно до міжнародних правил».

Згідно з оголошенням Шимшека, криптоактиви визначаються як «нематеріальні активи, створені та збережені в електронному вигляді за допомогою технології розподіленої книги або подібної технології, поширені через цифрові мережі та здатні представляти цінність або права».

Шимшек уточнив, що оподаткування не буде центральним пунктом на цьому етапі регулювання, і що це питання буде вивчатися окремо.

Він також сказав, що проєкт міститиме правила, які дозволять SPK пропонувати криптоактиви та послуги зберігання.